2030년까지 내 집 한 채를 만들 수 있을지 밤마다 숫자를 떠올리며 심호흡을 하게 되는 순간이 많아지고 있습니다.
불안과 기대가 뒤섞인 이 마음을 2025년의 제도와 시장 흐름 위에서 차분히 계산해 보며, 현실적으로 도달 가능한 1주택 로드맵을 함께 그려보려 합니다.
2030 1주택 마련 로드맵 2025판 개요와 현실 점검 ⚖️
2030년 1주택 목표는 멀게 느껴지지만, 2025년을 기준으로 소득·지출·자산을 구체적으로 숫자로 적어 보는 순간부터 현실적인 그림이 나오기 시작합니다. 대략적인 희망 금액이 아니라, “서울 7억, 경기 5억, 지방 광역시 4억”처럼 원하는 지역과 가격대를 먼저 정해 두는 것이 출발점입니다.
예를 들어 2025년 현재 만 34세 맞벌이 부부가 세후 합산 소득 650만 원, 전세 보증금 2억 5천만 원, 금융자산 4천만 원을 가지고 있다고 가정해 보겠습니다. 이 부부가 2030년에 서울 외곽 7억 원 아파트를 노리는지, 경기 5억 원 아파트를 노리는지에 따라 준비해야 할 자기자본과 대출 전략, 전세 탈출 시점이 전혀 달라집니다.
2030 1주택 마련 로드맵의 핵심은 “목표 시점·가격·지역·대출 비율·현금 흐름” 다섯 가지를 동시에 놓고 계산하는 것입니다. 2030이라는 날짜만 잡아 두고 구체적인 숫자를 넣지 않으면, 중간에 전세 재계약이나 이사 한 번에 계획 전체가 쉽게 흐트러질 수 있습니다.
2025년의 금리와 집값 레벨을 기준점으로 삼되, 모든 변수를 보수적으로 잡는 것이 안전합니다. 금리는 0.5~1%p 더 높게, 집값은 5~10% 더 비싸게, 소득 증가율은 기대보다 낮게 설정하면 생각보다 탄탄한 계획이 나옵니다.
특히 3040 세대는 육아·교육비, 부모님 지원, 경조사 등 불규칙한 지출이 많기 때문에, 통장 잔액만 보고 “이 정도면 되겠지”라고 판단하기 어렵습니다. 월급날마다 자산 현황을 기록하는 루틴을 만들어야 2030까지의 여정을 버틸 수 있습니다.
2030 1주택 마련 로드맵 2025판이라는 표현 속에는, 지금 시점의 제도(청약, LTV, DSR, 세제)를 최대한 활용하면서도 무리하지 않는 선에서 레버리지를 쓰겠다는 의미가 담겨 있습니다. 계획은 공격적일수록 멋져 보이지만, 실제로 실행 가능한지는 항상 “적자 없이 10년 버틸 수 있는가”로 확인하는 것이 좋습니다.
① 2030년에 사고 싶은 집 가격을 적습니다. 예: 서울 7억, 경기 5억, 인천 4억.
② 2030년 LTV 60%를 가정하면, 7억 집의 자기자본 목표는 2억 8천만 원입니다.
③ 2025년 현재 자기자본이 9천만 원이라면, 향후 5년 동안 추가로 1억 9천만 원을 채워야 한다는 식으로 구체적인 숫자를 적어 두면 방향이 선명해집니다.
2025년 기준 통장을 세 개로 나누면 계산이 쉬워집니다. 생활비 통장, 비상금 통장, 2030 1주택 준비 통장입니다.
예를 들어 생활비를 월 260만 원, 비상금을 연 300만 원, 주택 자금으로 매달 120만 원을 자동이체하는 구조를 만들면, 5년간 모이는 금액이 “120만 × 60개월 = 7,200만 원”처럼 명확히 보입니다.
2030까지 5년 이상이 남았다면, 2025·2027·2029년을 자산 점검 기준 연도로 잡아 둘 수 있습니다. 각 해 1월에 전년도의 저축액·투자수익·부채 변화를 한 번에 정리하면, 중간에 계획을 조정하기가 훨씬 수월해집니다.
예를 들어 2027년까지 목표한 자기자본의 60%에 도달하지 못했다면, 그 시점에 목표 지역을 한 단계 낮추거나, 전세에서 반전세·월세로 갈아타면서 현금 흐름을 바꾸는 선택을 검토할 수 있습니다.
이렇게 섹션1에서 현 위치와 2030 목표점을 동시에 그려 두면, 이제 “어디에 얼마나 살 것인가”가 아니라 “어떤 수로 그 지점까지 갈 것인가”가 핵심 고민이 됩니다. 다음 단계는 전세에서 언제, 어떤 방식으로 탈출할지에 대한 구체적인 시나리오 설정입니다.
전세 탈출 전략: 월세·반전세·전세, 언제 갈아탈까 🔢
전세 탈출은 단순히 “전세를 버리고 월세로 가는 것”이 아니라, 2030 1주택 목표를 위해 현금 흐름 구조를 재배치하는 선택입니다. 전세를 유지하면 목돈은 지킬 수 있지만, 대출 LTV와 맞물렸을 때 기대만큼 자산이 빠르게 늘지 않을 수 있습니다.
예를 들어 2025년 서울 외곽 전세 4억, 월세 1억 보증금+월 120만 원, 반전세 2억 5천만 원+월 60만 원 조건이 있다고 해 보겠습니다. 같은 아파트 단지에서 세 가지 옵션이 있다면, 전세 탈출 시점과 대출 전략에 따라 “어떤 조합이 2030 자기자본을 더 크게 만들어 줄지” 숫자로 비교해 볼 수 있습니다.
다음은 34세 맞벌이 부부(세후 650만 원, 전세 보증금 3억, 금융자산 3천만 원)가 고려해 볼 수 있는 대표적인 전세 탈출 시나리오 예시입니다.
- 시나리오 A – 전세 유지(4억)
2025~2027년까지 전세를 유지하며, 매달 150만 원씩 주택자금 통장에 적립합니다. 3년 후인 2028년 1월 기준으로 단순 저축만 5,400만 원이 쌓입니다. - 시나리오 B – 반전세 이동(보증금 2억 5천+월 60만)
전세 보증금 4억 중 1억 5천만 원을 회수해 주택자금 통장에 넣고, 월세 부담 60만 원을 감안해 월 저축액을 120만 원으로 줄입니다. 그래도 3년 동안 회수한 목돈 1억 5천만 원과 저축 4,320만 원을 합치면 1억 9,320만 원이 됩니다. - 시나리오 C – 월세 전환(보증금 1억+월 120만)
3억의 전세 보증금 중 2억을 회수하지만, 월세 부담이 커져 월 저축액을 80만 원까지 낮춰야 합니다. 3년 후 회수한 목돈 2억과 저축 2,880만 원을 합치면 2억 2,880만 원이 됩니다.
3년간의 숫자만 보면 월세 전환이 가장 좋은 선택처럼 보이지만, 여기에는 대출 이자와 투자 수익, 그리고 전세 재계약 시점의 변수는 반영되어 있지 않습니다. 특히 월세 전환 후 생활비 압박으로 카드 할부·마이너스 통장이 늘어나면, DSR 규제 때문에 2030년에 필요한 주택담보대출 한도가 줄어들 위험이 있습니다.
전세·월세·반전세 각각에 대해 3년간 예상 현금 흐름을 엑셀이나 가계부 앱에 입력해 보는 것이 좋습니다. 2025년 3월 전세 계약, 2027년 3월 재계약 같은 구체적인 날짜를 적어 두면, 중간에 나올 수 있는 중개보수·이사비·복비 등도 함께 계산할 수 있습니다.
전세사기 뉴스가 계속 나오면서, “전세 보증금이 자산인지, 잠재적인 리스크인지”를 다시 계산하는 흐름이 커지고 있습니다. 2025년 2억~3억 전세를 유지한다면, 반드시 주택도시보증공사(HUG)나 SGI 보증보험 가입 여부, 근저당 순위, 집주인 대출 현황을 확인해 두는 편이 좋습니다.
전세보증보험의 만료일은 단순한 서류상의 날짜가 아니라, 자산 보호와 전세 탈출 타이밍을 동시에 가늠하는 기준점입니다. 2026년 8월 만기, 2028년 8월 재가입 같은 일정이 잡혀 있다면, 이 시점을 기준으로 “대출 갈아타기”와 “거주지 이동”을 동시에 검토하는 계획을 세워 둘 수 있습니다.
전세 탈출은 전세를 포기하는 선택이 아니라, 2030년의 1주택을 위해 지금의 거주비와 자본 배치를 다시 짜는 전략적 이동이라는 관점에서 바라보는 것이 중요합니다.
결국 전세를 유지할지, 반전세나 월세로 옮길지는 “2030에 필요한 자기자본을 얼마나 빨리, 안전하게 모을 수 있는가”를 기준으로 판단해야 합니다. 이 기준을 명확히 잡아 두면, 눈앞의 월세 부담보다 장기적인 자산 증가 속도를 중심으로 결정을 내릴 수 있습니다.
2030을 향한 청약 전략: 가점, 공급 캘린더, 우선순위 📅
2030 1주택 로드맵에서 청약은 “되면 좋고, 아니면 말고”가 아니라, 반드시 한 번은 진지하게 최적 전략을 짜 봐야 하는 카드입니다. 특히 3040 맞벌이 가구라면, 가점제·추첨제·특별공급 중 어디에 승부를 걸지에 따라 향후 5년간의 거주 전략이 크게 달라질 수 있습니다.
2025년 현재 자신이 청약가점 몇 점인지부터 정확히 확인해야 합니다. 무주택 기간, 부양가족 수, 청약통장 납입 기간을 모두 반영해 계산해 보면, 2030년까지 추가로 쌓을 수 있는 가점이 얼마나 되는지, 당첨 가능 구간에 들어갈 수 있는지 감이 잡힙니다.
예를 들어 만 35세, 결혼 5년 차, 자녀 1명인 부부의 2025년 청약가점이 47점이라고 해 보겠습니다. 무주택 기간을 5년 더 채우고, 자녀가 2명으로 늘어날 수 있다면, 2030년에는 55점 이상으로 올라갈 수 있습니다. 이 경우 서울 주요 단지는 어렵더라도, 인천·경기 일부 지역에서는 후보에 들어갈 가능성이 생깁니다.
청약 전략을 세울 때는 단순히 가점만 보지 말고, “어느 해에 어느 지역에서 공급이 많이 나오는지”를 캘린더에 정리해 두는 것이 좋습니다. 2025~2027년에 서울·경기 도시개발 사업지에서 분양이 몰리는지, 2028~2030년 입주 물량이 어디에 쏠리는지를 함께 확인해야 합니다.
2025년 3월, 2026년 9월, 2027년 12월처럼 실제 분양 예정 시기를 메모해 두면, 가점이 가장 유리한 시기와 지역에 집중할 수 있습니다. 청약홈과 지자체 공고문을 기준으로, 관심 지역(서울, 경기, 인천)의 일정만 따로 추려 두는 것도 좋습니다.
처음부터 서울 중심 핵심 단지만 노리면, 40대 초반까지 실제로 청약을 넣어보지 못하는 경우도 많습니다. 2025~2026년에는 경쟁률이 상대적으로 낮은 경기·인천 단지 위주로 “실전 연습” 기간을 잡아, 청약 신청 과정에 익숙해지는 것도 2030 로드맵의 중요한 일부입니다.
당첨만 되면 무조건 좋은 것처럼 보이지만, 실제로는 입주 시점의 대출 가능 금액과 월 상환액이 가장 중요한 기준입니다. 당첨이 유력한 단지가 있다면, 2030년 예상 금리를 4% 수준으로 가정해 주택담보대출 원리금 상환액을 먼저 계산해 보고, 그 금액이 현재 월세·전세 거주비와 비교해 얼마나 부담되는지부터 따져야 합니다.
- 무주택 요건 – 청약 당첨 후 입주 시점까지 무주택을 유지해야 하는지, 일시적 2주택이 허용되는지 단지별 규정을 확인해야 합니다.
- 전용면적 85㎡ 이하 vs 초과 – 가점제 적용 비율과 특별공급 비율이 달라질 수 있으므로, 자신의 가점 구간에서 유리한 면적대를 골라야 합니다.
- 전매 제한 기간 – 2030 1주택 실거주 목적이라면 전매 제한보다 실거주 의무 기간, 거주의무 위반 시 제재를 특히 주의해서 봐야 합니다.
청약은 “당첨되면 끝”이 아니라, 전세 탈출 시점과 대출 실행 구조, 입주 후 3년의 생활비 시나리오까지 연결해서 봐야 합니다. 이렇게 청약 전략을 정리해 두면, 향후 5년 동안 나오는 수많은 분양 공고 속에서 어디에 에너지를 쓸지 더 명확해집니다.
대출 LTV·DSR 구조 이해와 안전한 레버리지 ⚙️
2030 1주택 마련 계획에서 대출은 선택이 아니라 전제가 되는 경우가 많습니다. 다만 LTV·DSR 구조를 정확히 이해하지 못한 채 “남들 다 이 정도는 쓴다더라”는 말만 믿고 움직이면, 몇 년 뒤 자금 경색을 겪기 쉽습니다.
LTV(Loan To Value)는 집값 대비 대출 비율, DSR(Debt Service Ratio)은 연 소득 대비 모든 대출 원리금 상환 비율입니다. 2025년 현재 규제지역인지, 생애최초인지, 소득 수준이 어떤지에 따라 적용되는 최대 LTV와 DSR 한도가 달라집니다.
예를 들어 집값 6억, 생애최초, 비규제 지역 기준으로 LTV 70%가 허용된다면, 최대 4억 2천만 원까지 주택담보대출이 가능하다고 볼 수 있습니다. 하지만 연 소득이 5천만 원이고, 이미 신용대출 3천만 원을 보유한 상태라면, 실제로는 DSR 40% 규제 때문에 4억 2천만 원까지 나오지 않을 수 있습니다.
- LTV – 규제지역·비규제지역, 무주택·1주택 여부, 생애최초 여부에 따라 40~80% 사이에서 결정됩니다.
- DSR – 차주 단위 DSR 40% 안에서 주택담보대출, 신용대출, 카드론 등 모든 대출의 연간 원리금 상환액을 합산합니다.
- 보금자리론·특례보금자리론 – 소득·주택 가격 기준에 맞으면 상대적으로 낮은 고정금리로 40년까지 상환 기간을 늘려 월 부담을 줄일 수 있습니다.
다음은 2030 1주택을 목표로 하는 3040 맞벌이 부부가 LTV와 DSR을 고려해 볼 수 있는 기본 시나리오 예시입니다.
- 사례 A – 서울 7억, 맞벌이 연소득 8천만
2025년 기준 LTV 60%를 적용하면 대출 4억 2천만 원, 자기자본 2억 8천만 원이 필요합니다. 연 4% 금리, 30년 원리금 균등 상환 기준으로 월 상환액은 약 200만 원 중반 수준이 될 수 있습니다. - 사례 B – 경기 5억, 맞벌이 연소득 7천만
LTV 70%를 적용하면 대출 3억 5천만 원, 자기자본 1억 5천만 원이 필요합니다. 같은 조건에서 월 상환액은 160만 원 안팎으로 내려갑니다. - 사례 C – 인천 4억, 외벌이 연소득 5천만
LTV 70%로 대출 2억 8천만 원, 자기자본 1억 2천만 원을 준비해야 합니다. 월 상환액은 130만 원 근처가 되며, DSR 40% 기준을 간신히 통과할 수 있습니다.
은행이 내주는 한도는 생각보다 넉넉할 수 있지만, 2030까지 지치지 않고 버틸 수 있는 상환액은 그보다 훨씬 보수적으로 잡는 편이 안전합니다. 현재 월세·관리비·대중교통비를 모두 합친 거주비보다, 주담대 상환액이 크게 높아지지 않도록 기준을 정해 두는 것이 좋습니다.
2025년 고정금리 3.8%로 대출을 받는다고 가정해도, 향후 정책 변화에 따라 4.8% 수준으로 올라갈 가능성을 염두에 둬야 합니다. 같은 3억 5천만 원 대출이라도 금리가 1%p 상승하면 월 상환액이 20만~30만 원까지 늘어날 수 있으므로, 처음부터 그 여유를 포함한 가계부를 짜 두는 편이 좋습니다.
연봉이 오르고 기존 대출이 상환되면, DSR 여유가 조금씩 생깁니다. 2025년, 2026년, 2027년 초마다 대출 상환 내역과 소득 인상분을 반영해 새로운 DSR을 계산해 보면, 2030년 집을 살 때 실제로 쓸 수 있는 레버리지의 크기를 좀 더 정확히 알 수 있습니다.
“대출은 많이 받는 것이 능력이 아니라, 금리와 상환 구조를 이해한 뒤에도 여전히 버틸 수 있는 수준만큼만 끌어오는 것”이라는 기준을 스스로에게 반복해서 상기해 둘 필요가 있습니다.
이렇게 LTV·DSR 구조를 이해한 상태에서 전세 탈출과 청약 전략을 다시 들여다보면, 2030까지 어떤 순서로 움직여야 할지 훨씬 입체적으로 보이기 시작합니다. 다음 섹션에서는 서울·경기 중심으로 실제 가격대별 2030 1주택 시나리오를 구체적으로 살펴봅니다.
서울·경기 중심 2030 1주택 시나리오 분석 보너스 📊
지역과 가격대를 구체적으로 상정해 보지 않으면, 2030 1주택 로드맵은 언제든지 흔들리는 상상 속 계획으로 남기 쉽습니다. 서울·경기·인천을 중심으로 대표적인 세 가지 시나리오를 세워 보면, 어느 정도의 소득·저축·대출이 필요한지 감이 더 분명해집니다.
먼저 2025년 기준 실거래가 데이터를 참고해 “서울 외곽 7억, 경기 핵심 5억, 경기·인천 외곽 4억” 정도를 현실적인 목표 가격대로 가정해 볼 수 있습니다. 이후 2030년까지 5~10% 상승을 보수적으로 가정해, 각각 7억 5천, 5억 5천, 4억 3천으로 잡고 계산하는 방식입니다.
- 시나리오 1 – 서울 7억 5천, 맞벌이 연소득 9천만
자기자본 3억, 대출 4억 5천을 목표로 합니다. 2025년 현재 전세 보증금 3억, 금융자산 5천만 원이라면, 2030년까지 추가로 5천만~7천만 원을 모아야 도달 가능합니다. - 시나리오 2 – 경기 5억 5천, 맞벌이 연소득 7천만
자기자본 2억, 대출 3억 5천을 전제로 합니다. 전세 보증금 2억 5천, 금융자산 3천만 원이라면, 5년간 저축과 투자로 7천만~1억 원을 채워야 합니다. - 시나리오 3 – 경기·인천 4억 3천, 외벌이 연소득 5천만
자기자본 1억 5천, 대출 2억 8천을 가정합니다. 현재 전세 보증금 1억 5천만 원, 금융자산 2천만 원이라면, 5년간 추가 저축 3천만~5천만 원 수준으로 접근이 가능합니다.
많은 3040 세대가 처음부터 서울 입성을 목표로 삼지만, 자본과 소득 여건상 경기·인천에서 첫 집을 마련한 뒤, 2035년 이후에 갈아타는 계획이 현실적으로 더 안정적일 수 있습니다. 특히 5억 안팎 아파트에서 LTV·DSR 여유를 확보한 후, 소득 증가와 함께 서울 진입을 노리는 방식이 자주 활용됩니다.
서울과 경기 사이에서 고민할 때는, 단순히 시세 차이만 볼 것이 아니라 통근 시간, 교통비, 교육 환경을 모두 합산해 “실질 비용”으로 비교하는 것이 좋습니다. 예를 들어 하루 왕복 2시간 통근이 5년간 계속된다면, 그 시간과 피로도가 생활 만족도에 어떤 영향을 줄지까지 함께 고려해야 합니다.
주거 계획은 커리어와 가족 계획, 부모님과의 거리 등 인생 계획 전반과 함께 연결해 보는 것이 좋습니다. 2030년 자녀 초등학교 입학, 2032년 승진·이직 가능성, 2034년 부모님과의 동거 여부 같은 요소를 함께 적어 보면, 어느 지역에 1주택을 마련하는 것이 내 삶 전체에 더 어울리는 선택인지 조금씩 드러납니다.
이처럼 구체적인 지역·가격·소득·대출 시나리오를 그려 두면, 앞으로 5년 동안의 선택에서 “무엇을 포기하고 무엇을 지킬지” 기준이 생깁니다. 이제 남은 것은 이 로드맵을 실천하는 과정에서 생길 수 있는 리스크를 미리 점검하고, 실행 체크리스트를 만드는 일입니다.
리스크 관리와 2030 실행 체크리스트 ✅
2030 1주택 로드맵이 아무리 좋아도, 예상치 못한 리스크를 한두 번만 크게 맞으면 계획 전체가 흔들릴 수 있습니다. 금리 급등, 소득 감소, 건강 문제, 전세사기, 갑작스러운 가족 변수 등은 종종 한꺼번에 찾아오기도 합니다.
따라서 로드맵에는 반드시 “실패했을 때의 플랜 B”와 “위기가 왔을 때 줄일 수 있는 지출 목록”이 함께 포함되어야 합니다. 이 부분을 처음부터 적어 두면, 실제 위기가 닥쳤을 때 감정적으로 흔들리지 않고 빠르게 결정을 내릴 수 있습니다.
- 체크리스트 1 – 전세·월세 리스크
임대인의 근저당 설정 여부, 보증보험 가입 여부, 전세가율(매매 대비 전세 비율)을 정기적으로 점검합니다. 2025년, 2027년, 2029년처럼 홀수 해에 한 번씩 서류를 다시 확인해 두면 좋습니다. - 체크리스트 2 – 금리·대출 구조
변동금리·고정금리 비율, 상환 방식(원금·원리금 균등), 거치 기간 종료 시기 등을 엑셀이나 메모 앱에 기록해 두고, 매년 1월에 전체 대출 구조를 다시 한 번 점검합니다. - 체크리스트 3 – 소득·지출 구조
연말정산, 보너스, 부수입 등을 포함한 연간 소득과, 정기 구독료·보험료·교육비·차량 유지비 등 고정지출을 정리해 “줄일 수 있는 지출”과 “줄일 수 없는 지출”을 구분해 둡니다.
2030까지 1주택을 노릴수록, 모든 여유 자금을 집에 쏟아붓고 싶은 유혹이 생깁니다. 하지만 실직·질병·사업 실패 같은 변수가 언제든 올 수 있으므로, 최소 3~6개월치 생활비는 고위험 투자나 주택 자금과 분리된 비상금 통장에 유지해 두는 것이 좋습니다.
주식·펀드·리츠 등 투자로 2030 자기자본을 키우는 전략은 충분히 가능하지만, 레버리지 상품·고위험 투자 비중을 지나치게 높이면 변동성에 흔들리기 쉽습니다. “하락장에서도 버틸 수 있는 상품인지, 5년 이상 묻어둘 수 있는지”를 기준으로 투자 상품을 고르는 것이 좋습니다.
가족 단위든, 혼자 사는 1인 가구든, 1년에 한 번은 스스로에게 “만약 내년에 소득이 20% 줄어든다면?”이라고 묻는 시간이 필요합니다. 이 질문을 기준으로 가계부를 다시 써 보면, 줄일 수 있는 구독 서비스, 바꿀 수 있는 통신 요금제, 미룰 수 있는 지출이 자연스럽게 목록으로 정리됩니다.
2030 1주택 로드맵은 결국 숫자와 감정이 함께 움직이는 긴 여정입니다. 목표를 세우고, 그 목표를 지키기 위해 필요한 안전 장치를 하나씩 만들어 가는 과정 자체가 자신의 재정 시스템을 단단하게 만드는 경험이 됩니다.
✅ 마무리
2030년까지 1주택을 마련한다는 목표는 막연한 꿈처럼 느껴질 수 있지만, 2025년 현재의 전세·소득·대출 상황을 차분히 숫자로 펼쳐 보는 순간부터 현실적인 설계가 시작됩니다. 전세 탈출 타이밍과 청약 전략, LTV·DSR 구조를 이해한 뒤에는, 서울·경기·인천 등 자신에게 맞는 지역과 가격대를 선택하고, 그에 맞는 저축·투자·대출 계획을 하나씩 쌓아 가는 일만 남습니다.
이 과정에서 가장 중요한 것은 “지금보다 조금 더 나은 구조”로 꾸준히 옮겨 다니는 것입니다. 전세에서 반전세·월세로, 혹은 월세에서 첫 내 집으로 옮겨가는 중간 단계마다 가계부를 다시 정리하고, 비상자금과 리스크 관리 장치를 함께 점검한다면, 시장의 변동성에 덜 흔들리면서도 목표 시점에 가까워질 수 있습니다. 때로는 계획보다 더 느리게, 때로는 예상보다 빠르게 나아가더라도, 매년 1월에 로드맵을 업데이트하는 루틴만 유지된다면 2030이라는 날짜는 점점 더 선명한 현실이 되어 갈 것입니다.
“2030년의 내가 지금의 나에게 고맙다고 말할 수 있도록, 오늘 할 수 있는 가장 작은 계산과 선택부터 차분히 시작해 보세요.”